La CGA de Curazao publica unas directrices sobre criptomonedas para los operadores de juegos de azar en línea

Nuevas normas sobre las criptomonedas en las operaciones de juego

Las directrices abarcan toda la actividad relacionada con las criptomonedas vinculada a los operadores con licencia. Esto incluye depósitos, apuestas, retiradas, uso de tesorería y cualquier empresa del grupo que preste apoyo a las operaciones de juego. La CGA clasifica las criptomonedas como activos de alto riesgo. Por ello, los operadores deben mejorar sus sistemas de supervisión y llevar a cabo controles de riesgo más rigurosos sobre los activos digitales que aceptan.

El regulador también muestra preferencia por las stablecoins respaldadas por moneda fiduciaria frente a las criptomonedas más volátiles. Estos cambios hacen que la actividad con criptomonedas se ajuste mejor a las normas de Curazao contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo.

Límites a las actividades de los operadores

La CGA también ha establecido límites claros a los servicios relacionados con las criptomonedas. Los operadores con licencia no pueden actuar como plataformas de intercambio de criptomonedas, procesadores de pagos ni proveedores de monederos. Tampoco pueden ofrecer servicios de negociación, intercambio o custodia al margen de las transacciones habituales de juego.

Algunas actividades están totalmente prohibidas, entre ellas:

• Fondos procedentes de monederos sancionados

• Dinero vinculado a mezcladores o «tumblers» de criptomonedas

• Activos «wrapped» o «bridged» de origen incierto

• Carteras personales propiedad del personal o de los propietarios de la empresa

Tampoco se permite a los jugadores enviarse fondos entre sí dentro de las plataformas de casino.

Normas más estrictas de supervisión y cumplimiento

Los operadores deben utilizar ahora herramientas de seguimiento de la cadena de bloques para supervisar de dónde proceden los fondos y adónde van. Las direcciones de los monederos deben comprobarse al depositar dinero y de nuevo antes de realizar retiradas.

En el caso de los proveedores de criptomonedas regulados, se aplica la «Travel Rule» del GAFI: los proveedores de criptomonedas reguladas deben facilitar información sobre el remitente y el destinatario, tal y como exigen las autoridades, cuando se realicen transacciones. El operador es responsable incluso si recurre a servicios de terceros.

Normas para las monedas de privacidad y las DeFi

La CGA también ofrece información sobre determinados tipos de criptomonedas. Las monedas de privacidad, como Monero, Zcash, Dash y Litecoin MWEB, deben evaluarse con cuidado. Existen riesgos asociados a las monedas «meme», como la volatilidad, la liquidez y la gobernanza, que deben tenerse en cuenta.

Las carteras autohospedadas y las plataformas DeFi siguen estando permitidas, pero los operadores deben confirmar la titularidad de la cartera y aplicar controles adicionales cuando sea necesario. También pueden utilizarse carteras agrupadas si las transacciones pueden seguir rastreándose hasta los usuarios individuales.

Calendario de cumplimiento hasta 2027

Algunas restricciones, como la prohibición de los mezcladores y de determinadas carteras, ya están en vigor. Para septiembre de 2026, los operadores deben presentar una política completa sobre criptomonedas y un plan de implantación. Para diciembre de 2026, deben completar los controles de riesgo, la formación del personal y los procesos de verificación de carteras.

Para junio de 2027, se exigirá el cumplimiento total. Esto incluye carteras de jugadores segregadas, herramientas de supervisión de la cadena de bloques y sistemas completos de seguimiento de transacciones. El mensaje de la CGA es que las criptomonedas pueden seguir utilizándose en el sector del juego con licencia, pero solo bajo controles mucho más estrictos, una supervisión más rigurosa y el pleno cumplimiento de las normas de riesgo y transparencia.